国际金融报 发布时间：2024年01月19日 16:37

国际金融报

2024年01月19日 16:37

　　警惕！"李鬼"基金频现，多家公募打假！

　　据《国际金融报》记者不完全统计，截至1月18日，年内有至少11家基金公司发布了相关澄清公告，包括汇添富基金、中欧基金、安信基金、中加基金、银河基金等。

　　近日，就有富国基金和东吴基金两家基金公司发布了警惕诈骗的提示性公告。

　　多家公募打假

　　1月17日，富国基金就不法分子建立涉诈APP“富国基金”进行非法活动遭公安部严厉打击发布声明。

　　近日，公安部公布第一批民族资产解冻类诈骗项目及涉诈APP名称，主要涉及“圆梦行动”“云数贸”“智天金融”等78个虚假项目，其中也包括不法分子建立的涉诈APP“富国基金”。

　　富国基金指出，不法分子在各类诈骗活动中最常用三种手段：一是非法冒用正规机构的名称或公章行骗；二是使用非常近似、容易混淆的名称、APP、官方网站地址行骗；三是冒用正规机构的员工姓名、身份进行各类行骗活动。

　　本次公安部发布的78个民族资产解冻类诈骗项目及涉诈APP名称中提及的“富国基金”APP即系不法分子冒用富国基金名义构造虚假信息媒介开展的诈骗活动。

　　为了维护投资者的权益，维护公司声誉，富国基金在声明中也发布了公司的官方APP名称、微信公众号、官网地址、客服电话等信息。

　　富国基金表示，将持续加强对冒用本公司或本公司员工名义进行非法活动的监测预警，积极配合公安机关各项扫黑除恶行动。

　　同日，东吴基金也发布了类似公告。

　　东吴基金发布公告称，发现近期网络上有不法分子假冒东吴基金APP、网站，诱骗客户进行投资，非法进行诈骗活动的情况。请投资者务必提高警惕，切勿相信非法APP、网站、二维码、公众号等。

　　公告中指出，若投资者发现异常情况，请及时与本公司客服联系并确认。若有资金损失，请及时向当地公安机关报案。本公司保留对任何冒用本公司名义进行诈骗行为的人员采取法律行动的权利，并欢迎投资者对上述事件进行举报。

　　据《国际金融报》记者不完全统计，截至1月18日，年内有至少11家基金公司被不法分子冒充，并发布澄清公告，包括汇添富基金、中欧基金、安信基金、中加基金、银河基金等。

　　涉嫌哪些犯罪行为

　　那么，那些仿冒公募机构的不法分子涉嫌哪些犯罪行为？可能会受到哪些处罚？

　　北京盈科(上海)律师事务所合伙人熊文律师对《国际金融报》记者分析，不法分子仿冒公募机构的具体行为主要包括以下几种：

　　第一，诱导投资者下载相关App进行股票配资等活动；

　　第二，通过微信、二维码、网页链接等方式传播仿冒网站误导投资者进行投资理财活动；

　　第三，通过联系投资者、诱导投资者进入虚假客户群从事诈骗活动；

　　第四，冒用基金经理照片及相关视频，包装成培训机构理财课程等现象。

　　熊文指出，上述诱导配资等行为符合未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的情形的，可能涉嫌构成非法经营罪。根据《刑法》第225条规定，构成非法经营罪情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

　　“如出现虚构基金经理身份并骗取高额服务费的行为，可能涉嫌构成诈骗罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的，处三年以下有期徒刑；三万元至十万元以上的，处三年以上十年以下有期徒刑；五十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。”熊文进一步指出。

　　对于投资者来说，也需提高防诈骗意识。

　　熊文表示，投资者需加强对金融知识的了解，投资自己熟悉的领域；从正规渠道购买金融产品，充分了解金融产品的投资范围、投资策略和风险收益等信息；根据自身风险承担能力审慎选择，自主判断投资价值。投资者如发现有任何冒用基金公司的不法行为，应立即向公安机关、监管部门举报。

　　作者：魏来